Thomas Daniëls
De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) kondigde op 26 augustus aan dat het een schikking heeft bereikt met Plutus Lending LLC, algemeen bekend als Abra, over beschuldigingen van niet-geregistreerde crypto-aanbiedingen en -operaties. Deze kosten vloeien voort uit het feit dat Abra zijn retailcrypto-leningsproduct, Abra Earn, niet heeft geregistreerd en dat hij als niet-geregistreerde investeringsmaatschappij heeft gefunctioneerd. Volgens de klacht van de SEC introduceerde Abra in juli 2020 Abra Earn, waardoor Amerikaanse investeerders hun cryptocurrency-activa konden uitlenen in ruil voor rentebetalingen.
Op zijn hoogtepunt beheerde Abra Earn ongeveer $600 miljoen aan activa, waarvan bijna $500 miljoen afkomstig was van Amerikaanse investeerders, zoals beschreven in het persbericht van de SEC.
Op 12 augustus adviseerde de procureur-generaal van New Jersey staatsinvesteerders om hun geld uit Abra terug te trekken, na het besluit van het bedrijf om de Amerikaanse activiteiten stop te zetten te midden van een onderzoek in meerdere staten naar de verkoop van niet-geregistreerde effecten. Als onderdeel van een schikking met de toezichthouders in New Jersey kreeg Abra de opdracht om alle resterende crypto-activa terug te geven aan investeerders, deze activa om te zetten in Amerikaanse dollars en terugbetalingscontroles uit te geven voor bedragen van meer dan $ 10.
Deze schikking komt overeen met eerdere regelgevende maatregelen in Texas, waar Abra werd beschuldigd van het verbergen van cruciale financiële informatie.
Details van Abra's SEC-kosten
De aantijgingen van de SEC benadrukken dat Abra Earn op de markt werd gebracht als een veilige investering, ondanks dat het niet aan de noodzakelijke registratievereisten voldeed. Bovendien bezat Abra naar verluidt meer dan 40% van zijn vermogen in beleggingseffecten, wat in strijd is met de Investment Company Act.
Hoewel Abra in juni 2023 het initiatief nam tot de afbouw van Abra Earn, onderstrepen de aanklachten van de SEC de niet-naleving door het bedrijf van de regelgeving die bedoeld is om investeerders te beschermen.
Om deze aanklachten op te lossen, heeft Abra ingestemd met een gerechtelijk bevel en riskeert hij civielrechtelijke sancties, waarvan de hoogte door de rechtbank zal worden bepaald.
Deze ontwikkeling doet denken aan de recente acties van de SEC tegen Gemini Earn. In februari stemde Genesis Global Capital, LLC in met een boete van $21 miljoen om SEC-kosten te verrekenen voor het niet-geregistreerde aanbod en de verkoop van effecten via zijn crypto-leningprogramma, Gemini Earn. Na de faillissementsaanvraag van Genesis in januari 2023 hadden investeerders geen toegang meer tot hun activa, wat de nadruk van de SEC op de risico’s van niet-naleving van federale effectenwetten binnen de volatiele cryptomarkt onderstreepte.
